Des contrôles « inefficaces ». Santander condamné à une amende de 125 millions au Royaume-Uni
Santander UK, la filiale britannique du groupe bancaire espagnol, s’est vu infliger une amende de 107,8 millions de livres sterling (environ 125 millions d’euros) par l’autorité de réglementation, la Financial Conduct Authority, en raison de l' »inefficacité » de ses contrôles en matière de prévention du blanchiment d’argent.
L’autorité de conduite financière (FCA) a déclaré dans un communiqué publié vendredi qu’elle avait conclu une affaire contre la filiale britannique de Santander concernant des transactions qui ont eu lieu entre 2012 et 2017 et a conclu que les contrôles pour empêcher le blanchiment d’argent dans 560 000 comptes n’étaient pas suffisants.
Aux yeux du régulateur, la banque disposait de systèmes « inefficaces » pour vérifier correctement les informations fournies par les clients sur l’activité qu’ils exerçaient et pour vérifier que l’argent reçu correspondait à ce qui avait été initialement déclaré.
Dans un cas, un client a ouvert un compte en tant que petite entreprise de traduction avec des dépôts mensuels prévus de 5 000 £, mais six mois plus tard, il recevait des millions de dépôts et transférait rapidement l’argent sur d’autres comptes.
Malgré une alerte interne pour que ce compte soit fermé en mars 2014, cela n’a pas eu lieu avant septembre 2015, laissant passer à tort des millions de livres.
La FCA a identifié d’autres comptes présentant des mouvements suspects et que Santander n’a pas surveillés correctement. Elle estime que 298 millions de livres sterling (plus de 345 millions d’euros) d’origine douteuse ont transité avant d’être fermés.
« La mauvaise gestion par Santander des systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent et les tentatives inadéquates pour résoudre les problèmes ont créé un risque grave et prolongé de blanchiment d’argent et de criminalité financière », a déclaré le directeur exécutif de la conformité et de la surveillance du marché de la FCA, Mark Steward.
L’amende initiale de 153,99 millions de livres (près de 179 millions d’euros) a été réduite de 30 % après que Santander UK a accepté les conclusions sans les contester.
La FCA a déjà sanctionné d’autres banques pour la mauvaise gestion de leurs systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent, notamment NatWest à hauteur de 264,8 millions de livres et HSBC à hauteur de 63,9 millions de livres, toutes deux en 2021, et Standard Chartered Bank à hauteur de 102,2 millions de livres.
Dans une déclaration, Santander UK explique que les problèmes ont été repérés lors d’un audit interne réalisé par ses soins fin 2012 et qu’elle a collaboré avec la FCA et a depuis apporté des améliorations aux systèmes relatifs à la criminalité financière.
Le directeur général de Santander UK, Mike Regnier, a déclaré que Santander « prend très au sérieux sa responsabilité en matière de criminalité financière », et a regretté que les processus et contrôles en matière de blanchiment d’argent entre 2012 et 2017 mentionnés par la FCA n’aient pas été suffisants.