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Près de la moitié des entreprises sont affectées parce qu’il n’y a pas assez de main-d’œuvre disponible. Cela pourrait avoir un impact significatif sur la croissance économique.

La pénurie de main-d’œuvre qualifiée ronge de plus en plus l’économie allemande comme un obstacle. Pour près de la moitié des entreprises allemandes, l’activité commerciale a été entravée au quatrième trimestre parce qu’il n’y avait pas assez de personnel disponible. C’est ce que révèle le baromètre de la main-d’œuvre qualifiée de l’institut Ifo de Munich et du groupe bancaire public KfW. « L’Allemagne est confrontée à un changement structurel démographique de dimension historique », a déclaré Fritzi Köhler-Geib, économiste en chef de la KfW.

Les postes vacants restent désormais inoccupés pendant cinq mois en moyenne. Parallèlement, la productivité par employé n’a pas augmenté. Conclusion : le manque de personnel pourrait entraîner une récession durable. « Si cette situation perdure et que le nombre d’actifs diminue pour des raisons démographiques, une phase de contraction durable du produit intérieur brut pourrait survenir d’ici trois à quatre ans », peut-on lire dans l’étude de l’Ifo et de la KfW.

Le secteur des services particulièrement touché
La pénurie de main-d’œuvre qualifiée serait particulièrement forte dans le secteur des services. Début octobre, plus de 48 % des entreprises y auraient déploré de ne pas trouver suffisamment de personnel. Chez les conseillers fiscaux et économiques, plus des deux tiers des cabinets seraient même concernés. Dans l’ensemble, les grandes entreprises souffrent plus que les petites et moyennes. L’industrie chimique et les fabricants de papier et de carton seraient encore les moins touchés.

Selon les experts, la cause est avant tout l’évolution démographique. Si le solde migratoire était nul, le nombre d’habitants en âge de travailler en Allemagne diminuerait de 9,3 millions d’ici 2040, tandis que celui des habitants en âge de prendre leur retraite augmenterait de 4,7 millions, ont calculé les chercheurs. Rien qu’au cours des trois prochaines années, le nombre de personnes actives en Allemagne devrait diminuer de 1,5 million. « La pénurie de main-d’œuvre qualifiée continuera donc de s’aggraver si l’on ne prend pas rapidement et suffisamment de mesures pour y remédier ».

Demandes d’augmentation de l’immigration
Les femmes, les personnes âgées et les chômeurs actuels devraient être davantage intégrés dans le processus de travail. Il faudrait également augmenter l’immigration de travailleurs étrangers. « Le changement démographique est si vaste qu’il faut agir sur plusieurs leviers en même temps pour assurer la prospérité tout en relevant les grands défis, notamment la transformation vers une économie verte et numérique », a déclaré l’économiste en chef de la KfW.

Le baromètre KfW-Ifo de la main-d’œuvre qualifiée se base sur les évaluations des enquêtes conjoncturelles de l’Ifo, à partir desquelles est calculé, entre autres, l’indice Ifo du climat des affaires. Pour le baromètre de la main-d’œuvre qualifiée, environ 9000 entreprises des secteurs économiques de l’industrie manufacturière, du secteur principal de la construction, du commerce et des services, dont environ 7500 PME, sont interrogées une fois par trimestre.

Santander UK, la filiale britannique du groupe bancaire espagnol, s’est vu infliger une amende de 107,8 millions de livres sterling (environ 125 millions d’euros) par l’autorité de réglementation, la Financial Conduct Authority, en raison de l' »inefficacité » de ses contrôles en matière de prévention du blanchiment d’argent.

L’autorité de conduite financière (FCA) a déclaré dans un communiqué publié vendredi qu’elle avait conclu une affaire contre la filiale britannique de Santander concernant des transactions qui ont eu lieu entre 2012 et 2017 et a conclu que les contrôles pour empêcher le blanchiment d’argent dans 560 000 comptes n’étaient pas suffisants.

Aux yeux du régulateur, la banque disposait de systèmes « inefficaces » pour vérifier correctement les informations fournies par les clients sur l’activité qu’ils exerçaient et pour vérifier que l’argent reçu correspondait à ce qui avait été initialement déclaré.

Dans un cas, un client a ouvert un compte en tant que petite entreprise de traduction avec des dépôts mensuels prévus de 5 000 £, mais six mois plus tard, il recevait des millions de dépôts et transférait rapidement l’argent sur d’autres comptes.

Malgré une alerte interne pour que ce compte soit fermé en mars 2014, cela n’a pas eu lieu avant septembre 2015, laissant passer à tort des millions de livres.

La FCA a identifié d’autres comptes présentant des mouvements suspects et que Santander n’a pas surveillés correctement. Elle estime que 298 millions de livres sterling (plus de 345 millions d’euros) d’origine douteuse ont transité avant d’être fermés.

« La mauvaise gestion par Santander des systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent et les tentatives inadéquates pour résoudre les problèmes ont créé un risque grave et prolongé de blanchiment d’argent et de criminalité financière », a déclaré le directeur exécutif de la conformité et de la surveillance du marché de la FCA, Mark Steward.

L’amende initiale de 153,99 millions de livres (près de 179 millions d’euros) a été réduite de 30 % après que Santander UK a accepté les conclusions sans les contester.

La FCA a déjà sanctionné d’autres banques pour la mauvaise gestion de leurs systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent, notamment NatWest à hauteur de 264,8 millions de livres et HSBC à hauteur de 63,9 millions de livres, toutes deux en 2021, et Standard Chartered Bank à hauteur de 102,2 millions de livres.

Dans une déclaration, Santander UK explique que les problèmes ont été repérés lors d’un audit interne réalisé par ses soins fin 2012 et qu’elle a collaboré avec la FCA et a depuis apporté des améliorations aux systèmes relatifs à la criminalité financière.

Le directeur général de Santander UK, Mike Regnier, a déclaré que Santander « prend très au sérieux sa responsabilité en matière de criminalité financière », et a regretté que les processus et contrôles en matière de blanchiment d’argent entre 2012 et 2017 mentionnés par la FCA n’aient pas été suffisants.